You're currently viewing this page in Thai. Click here to switch to English.

สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME ให้ธุรกิจไปต่อได้ทุกสถานการณ์

แหล่งเงินทุนหมุนเวียนไม่มีหลักทรัพย์

Funding Societies สินเชื่อหมุนเวียน ไม่มีหลักทรัพย์ ที่ได้รับความไว้วางใจจาก SME มาแล้วกว่า +100,000 ราย เป็นผู้ช่วยในทุก ๆ สถานการณ์ผ่านบริการสินเชื่อ SME 4 รูปแบบ

สินเชื่อระยะสั้น

สินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้า

สินเชื่อใบสั่งซื้อ

สินเชื่อธุรกิจโครงการ

สำหรับธุรกิจ SME ที่มีรายได้ 10 ล้านบาทต่อปีขึ้นไป

 

"ผลิตภัณฑ์นี้ให้บริการโดย บริษัท เอฟเอส แคปปิตอล จำกัด ซึ่งไม่ได้เป็นผู้ประกอบธุรกิจที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)"

สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME คืออะไร ?

สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME คือบริการทางการเงินที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการเฉพาะของธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (Small and Medium Enterprises) โดยมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อให้ผู้ประกอบการสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ง่ายขึ้น สินเชื่อประเภทนี้สามารถนำไปใช้ได้หลากหลายวัตถุประสงค์ เช่น เป็นเงินทุนหมุนเวียนในกิจการ ขยายธุรกิจ ปรับปรุงหรือซื้อเครื่องจักรใหม่ เสริมสภาพคล่อง หรือลงทุนในโครงการใหม่ ๆ

ด้วยระยะเวลาผ่อนชำระที่ยืดหยุ่น และกระบวนการพิจารณาที่รวดเร็วกว่า สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME จึงช่วยให้ผู้ประกอบการสามารถรับมือกับความท้าทายทางธุรกิจและคว้าโอกาสในการเติบโตได้อย่างทันท่วงที

 

ผลิตภัณฑ์สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME ไม่มีหลักทรัพย์ จาก Funding Societies

Funding Societies มีผลิตภัณฑ์สินเชื่อธุรกิจ SME แบบไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน เพื่อให้ผู้ประกอบการมีเงินทุนหมุนเวียน นำไปต่อยอดธุรกิจให้เติบโตอย่างเข้มแข็ง ดังนี้ 

สินเชื่อระยะสั้น

เป็นสินเชื่ออเนกประสงค์ที่ออกแบบมาเพื่อเสริมสภาพคล่องทางการเงินให้ธุรกิจ SME โดยเฉพาะ เหมาะสำหรับธุรกิจที่ต้องการเงินทุนไปใช้จ่ายหมุนเวียนทั่วไป เช่น จ่ายเงินเดือนพนักงาน ค่าเช่าสถานที่ หรือค่าใช้จ่ายสำรองฉุกเฉิน เพื่อให้ธุรกิจดำเนินการต่อไปได้อย่างราบรื่น

สินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้า

สินเชื่อหมุนเวียนที่จะเปลี่ยนใบแจ้งหนี้ของคุณให้เป็นเงินสดทันที เพื่อให้คุณมีเงินหมุนเวียนไปต่อยอดธุรกิจได้โดยไม่ต้องรอรอบชำระ หมดกังวลเรื่องการรอคอยเครดิตเทอมยาวนาน หากธุรกิจของคุณมีใบแจ้งหนี้ (Invoice) หรือใบวางบิลในมือ แต่ยังไม่ถึงกำหนดรับเงิน สามารถนำมาเป็นหลักฐานการขอสินเชื่อได้เลย

สินเชื่อใบสั่งซื้อ

สินเชื่อ SME ที่สามารถนำใบคำสั่งซื้อ (Purchase Order - PO) จากลูกค้า มาเป็นหลักฐานในการขอสินเชื่อ เพื่อนำไปจัดหาสินค้าหรือบริการให้ลูกค้าได้ตามกำหนด เพิ่มโอกาสทางธุรกิจ ผลักดันให้ธุรกิจเติบโตอย่างมั่นคง

สินเชื่อธุรกิจโครงการ

เป็นสินเชื่อไม่ใช้หลักประกันที่เหมาะสำหรับธุรกิจที่รับงานเป็นโปรเจกต์ หรือมีสัญญารับงานกับคู่ค้า/หน่วยงานต่าง ๆ ที่ต้องการเงินทุนเฉพาะกิจเพื่อดำเนินงานให้จบตามสัญญา ช่วยให้คุณรับงานใหญ่ได้มั่นใจว่ามีเงินทุนสนับสนุนตลอดอายุโครงการ

เปรียบเทียบสินเชื่อ SME ทั้ง 4 ประเภท เลือกแบบไหนดี ?

สินเชื่อสำหรับธุรกิจ SME จาก Funding Societies ออกแบบมาเพื่อใช้ในวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน ดังนี้
 
ประเภทสินเชื่อ สถานการณ์ที่เหมาะสม ประโยชน์สูงสุดที่จะได้รับ
สินเชื่อระยะสั้น ต้องการเงินทุนอเนกประสงค์ เพื่อใช้จ่ายค่าใช้จ่ายทั่วไปในกิจการ มีเงินสดสำรองพร้อมใช้ อนุมัติไว ช่วยเสริมสภาพคล่องให้มั่นคง
สินเชื่อจากลูกหนี้การค้า มีการออกบิลไปแล้ว แต่ต้องรอเครดิตเทอมจากคู่ค้า ไม่ต้องรอเงินจม ช่วยให้มีเงินสดหมุนเวียนเร็วขึ้น
สินเชื่อใบสั่งซื้อ (PO) ได้รับคำสั่งซื้อแต่ขาดเงินทุนซื้อวัตถุดิบ/สต๊อกของ ปิดดีลได้ทันที ไม่พลาดโอกาสรับงานแม้เงินทุนไม่พอ
สินเชื่อธุรกิจโครงการ รับงานเป็นโปรเจกต์หรือสัญญาที่มีกำหนดการชัดเจน มีเงินทุนสนับสนุนตามเนื้องาน ช่วยให้โครงการเดินหน้าได้ราบรื่น

 

จุดเด่นของสินเชื่อธุรกิจ SME ไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน จาก Funding Societies

ไม่ต้องมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน

เพื่อให้ธุรกิจคุณเติบโตได้อย่างรวดเร็ว และเต็มศักยภาพ จึงให้บริการสินเชื่อไม่ใช้หลักประกัน เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการแหล่งเงินทุนแต่ไม่มีหลักทรัพย์

ระยะเวลาชำระหนี้ที่ยืดหยุ่น

เลือกระยะเวลาชำระสินเชื่อที่เหมาะกับธุรกิจของคุณได้ ตั้งแต่ 30 วัน ถึง 12 เดือน ขึ้นอยู่กับประเภทของสินเชื่อไม่ใช้หลักประกันสำหรับ SME ที่คุณเลือก

สมัครง่ายทางออนไลน์ได้ทุกขั้นตอน

เพื่อให้ธุรกิจคุณเติบโตได้อย่างรวดเร็ว และเต็มศักยภาพ จึงให้บริการสินเชื่อธุรกิจ SME แบบไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกันผ่านระบบออนไลน์ที่ปลอดภัยได้ในทุกขั้นตอน

อนุมัติสินเชื่อรวดเร็ว

เรามีวิธีพิจารณาสินเชื่อที่เหมาะกับธุรกิจ SME ทำให้รู้ผลอนุมัติสินเชื่อได้ภายใน 5 วันหลังได้รับเอกสารครบถ้วน

Why_choose_Business_Term_Loans_from_Funding_Societies

เลือกผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่เหมาะกับความต้องการของธุรกิจคุณ

สินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้า
฿10M
Maximum

เปลี่ยนใบแจ้งหนี้ที่ยังไม่ได้รับชำระให้เป็นเงินทุนหมุนเวียนทันที หยุดรอ 30–90 วันจากลูกค้าองค์กร รับเงินล่วงหน้าสูงสุด 80% ของมูลค่าใบแจ้งหนี้ โดยไม่ต้องมีหลักประกัน

วงเงินสินเชื่อ
สูงสุด ฿10,000,000
อัตราเงินล่วงหน้า
สูงสุด 80% ของใบแจ้งหนี้
ลูกหนี้
หลายรายพร้อมกัน
หลักประกัน
ไม่ต้องมี
ไม่ต้องมีหลักประกันรับเงินล่วงหน้าสูงสุด 80%หลายลูกหนี้พร้อมกันอนุมัติเร็ว
สมัครเลย
เลือกผลิตภัณฑ์
📄
สินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้า
฿10M
Maximum
เปลี่ยนใบแจ้งหนี้ที่ยังไม่ได้รับชำระให้เป็นเงินทุนหมุนเวียนทันที หยุดรอ 30–90 วันจากลูกค้าองค์กร รับเงินล่วงหน้าสูงสุด 80% ของมูลค่าใบแจ้งหนี้ โดยไม่ต้องมีหลักประกัน

สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME ไม่มีหลักทรัพย์ เหมาะกับธุรกิจแบบใด ?

check-solid-green ห้างหุ้นส่วนจำกัด หรือบริษัทจำกัด
check-solid-green ดำเนินธุรกิจมาแล้ว 12 เดือน และส่งงบการเงินปีล่าสุด
check-solid-green ไม่มีประวัติค้างชำระหนี้เกิน 3 เดือน
check-solid-green รายได้ต่อปีมากกว่า 10 ล้านบาท
check-solid-green ส่วนทุนของผู้ถือหุ้นปีล่าสุดเป็นบวก

เปรียบเทียบสินเชื่อ SME จากบริษัทฟินเทค (FinTech) VS ธนาคาร แบบไหนเหมาะกว่ากัน ?

หลายคนอาจสงสัยว่าการขอสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME เพื่อหาเงินทุนหมุนเวียน กับผู้ให้บริการฟินเทค (FinTech) อย่าง Funding Societies แตกต่างจากการกู้ยืมผ่านธนาคารแบบดั้งเดิมอย่างไร

นี่คือตารางเปรียบเทียบให้เห็นถึงความแตกต่างอย่างชัดเจน 

 
หัวข้อเปรียบเทียบ
สินเชื่อฟินเทค (FinTech)
สินเชื่อธนาคารแบบดั้งเดิม
กระบวนการสมัคร ออนไลน์ 100% (Digital First) สะดวก รวดเร็ว ต้องไปสาขา พร้อมเตรียมเอกสารจำนวนมาก
ความรวดเร็วในการอนุมัติ รวดเร็ว (ภายใน 3-5 วันทำการ) ใช้เวลานาน หลายสัปดาห์ถึงหลายเดือน 
การใช้หลักทรัพย์ ไม่จำเป็นต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน ส่วนใหญ่มักบังคับใช้หลักทรัพย์หรือบุคคลค้ำประกัน
เกณฑ์การพิจารณา ข้อมูลกระแสเงินสด (Alternative Data) ประวัติเครดิตบูโร & มูลค่าหลักทรัพย์
ความยืดหยุ่น เน้นแก้ปัญหาสภาพคล่องเฉพาะหน้า เน้นสินเชื่อโครงการหรือลงทุนระยะยาว
 

สมัครง่ายใน 3 ขั้นตอน

สมัครผ่านเว็บไซต์

กรอกข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับธุรกิจและช่องทางเพื่อติดต่อกลับ ทางเราจะติดต่อคุณภายใน 2 วันทำการเพื่อให้คำแนะนำ

อนุมัติสินเชื่อ

เราจะตรวจสอบข้อมูลการสมัคร และอนุมัติสินเชื่อหมุนเวียนภายใน 5 วันทำการโดยประมาณ

เซ็นสัญญาออนไลน์ และรับเงินทุน

เราจะโอนเงินทุนไปยังบัญชีธนาคารของคุณ ไม่จำเป็นต้องเดินทางมาที่สาขาเพื่อรับเงินสดหรือเซ็นสัญญา

เอกสารเบื้องต้นที่ใช้ในการสมัครสินเชื่อไม่ใช้หลักประกันจาก Funding Societies

เพื่อความรวดเร็วในการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อหมุนเวียน แนะนำให้เตรียมเอกสารดังต่อไปนี้ให้ครบถ้วน

เตรียมเอกสารของคุณให้พร้อม เพื่อการสมัครที่รวดเร็วขึ้น

คุณไม่รู้ว่าจะสมัครสินเชื่อประเภทไหนดี ใช่หรือไม่ 🤔?

ถ้าหากธุรกิจคุณ...

  • เป็นห้างหุ้นส่วนจำกัด หรือ บริษัทจำกัด

  • มีรายได้ 10 ล้านบาท/ปี และมีการส่งงบการเงินปีล่าสุดแล้ว

ทำไมธุรกิจ SME กว่า +100,000 ราย เลือก Funding Societies ?

Funding Societies เป็นแหล่งเงินทุนดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้

Shake_hands_image
ให้เงินทุน SME ไปแล้วกว่า +100,000 ราย
Money_image
ให้สินเชื่อหมุนเวียนไปกว่า +100,000 ล้านบาท
Globe_image
ให้บริการใน 5 ประเทศในเอเชีย

หาเงินทุนหมุนเวียน เลือกสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME จาก Funding Societies

ปลดล็อกศักยภาพทางธุรกิจให้คุณก้าวไปข้างหน้าได้เร็วกว่าเดิม ด้วยสินเชื่อหมุนเวียน ไม่มีหลักทรัพย์จาก Funding Societies เพียงคลิกสมัครหรือปรึกษาทีมงานมืออาชีพของเรา สมัครและอนุมัติผ่านช่องทางออนไลน์  

check-solid-green สมัครผ่านออนไลน์ได้เลย เตรียมเอกสารไม่เยอะ
check-solid-green ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน
check-solid-green อัตราดอกเบี้ยที่เหมาะสม และระยะเวลาผ่อนชำระที่ยืดหยุ่น
กรอกใบสมัครเพื่อขอเงินทุนได้เลย 

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับสินเชื่อ SME (FAQs)

  • SME Financing คืออะไร?

    SME Financing หมายถึง บริการทางการเงินที่ออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อรองรับความต้องการของธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SME) โดยบริการเหล่านี้มีตัวเลือกหลากหลาย เพื่อช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กสามารถเข้าถึงเงินทุนที่จำเป็นสำหรับการเริ่มต้น ดำเนินงาน ขยายกิจการ หรือปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงานของตนเองได้ ทั้งนี้ ตัวเลือกการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจที่กล่าวไว้ข้างต้น เป็นแนวทางที่จะช่วยพาธุรกิจ SME ของคุณก้าวไปสู่ระดับถัดไปได้

  • ใครบ้างที่เหมาะกับสินเชื่อ SME ?

    ผู้ที่เหมาะสมกับสินเชื่อ SME ได้แก่

    • ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SME) ที่อยู่ในประเทศไทย มีการจดทะเบียนบริษัท หรือห้างหุ้นส่วนจำกัด และมีรายได้หรือสภาพคล่องเพียงพอ
    • ผู้ประกอบการที่ต้องการเงินทุนเพื่อใช้ในธุรกิจ เช่น เพื่อหมุนเวียนเงินทุน, ขยายธุรกิจ, ซื้อเครื่องจักร, หรือปรับปรุงธุรกิจ
    • ผู้ที่มีประวัติการดำเนินธุรกิจอย่างน้อย 1-3 ปี (ขึ้นอยู่กับผู้ให้สินเชื่อ) และไม่มีประวัติค้างชำระหรือปัญหาด้านเครดิตมากเกินไป
    • ธุรกิจที่พร้อมจัดเตรียมเอกสารการเงิน เช่น งบการเงิน, ทะเบียนบริษัท, ภ.ง.ด. / หนังสือรับรองย้อนหลัง หรืออื่น ๆ เพื่อให้การขอสินเชื่อง่ายขึ้น
  • สินเชื่อ SME มีกี่ประเภท ?

    โดยทั่วไป สินเชื่อ SME แบ่งได้ประมาณ 3-4 ประเภทหลัก โดยแต่ละประเภทมีจุดประสงค์และเงื่อนไขแตกต่างกันดังนี้ 

    • สินเชื่อหมุนเวียน/เงินทุนหมุนเวียน (Working Capital Loan) – ใช้สำหรับเสริมสภาพคล่องเช่น จ่ายค่าสินค้า, ค่าแรง, ค่าใช้จ่ายประจำวัน
    • สินเชื่อเพื่อขยายธุรกิจ/ลงทุน (Business Expansion or Term Loan) – ใช้สำหรับซื้อเครื่องจักร, ขยายสาขา, ปรับปรุงธุรกิจ
    • สินเชื่อเฉพาะทาง เช่น Invoice Financing, PO Financing, Project Financing – ใช้สำหรับรับเงินล่วงหน้าจากใบแจ้งหนี้ (Invoice), สั่งซื้อ (PO) หรือดำเนินโครงการต่างๆ
    • สินเชื่อไม่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน  / สินเชื่อมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน แบ่งตามเงื่อนไขหลักทรัพย์ เช่น บางผู้ให้บริการเสนอแบบไม่มีหลักทรัพย์
  • ได้ มีผู้ให้สินเชื่อ SME ในไทยที่เสนอสินเชื่อไม่ใช้หลักประกัน ซึ่งช่วยให้ธุรกิจที่ไม่มีทรัพย์สินมากหรือไม่ต้องการใช้ทรัพย์สินค้ำประกันเข้าถึงเงินทุนได้

    ได้ มีผู้ให้สินเชื่อ SME ในไทยที่เสนอสินเชื่อไม่ใช้หลักประกัน ซึ่งช่วยให้ธุรกิจที่ไม่มีทรัพย์สินมากหรือไม่ต้องการใช้ทรัพย์สินค้ำประกันเข้าถึงเงินทุนได้

    ตัวอย่าง: Funding Societies Thailand ได้ระบุว่า “Access SME loans without collateral and grow your business” fundingsocieties.co.th คือ เป็นการให้บริการสินเชื่อ โดยที่ SME ไม่จำเป็นต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน อย่างไรก็ตาม มีข้อควรระวังดังนี้:

    • อัตราดอกเบี้ยอาจสูงกว่าแบบมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน เพราะความเสี่ยงของผู้ให้กู้เพิ่มขึ้น
    • เงื่อนไข เช่น รายได้ขั้นต่ำ, ประวัติเครดิต, ระยะเวลาธุรกิจ มักจะเข้มงวดกว่า
    • จำนวนเงินหรือระยะเวลาการผ่อนชำระอาจถูกจำกัดมากกว่าแบบมีหลักทรัพย์ค้ำประกัน

    สรุป: หากธุรกิจคุณมีรายได้และเครดิตที่ดี แต่ไม่มีทรัพย์สินค้ำ คุณก็ยังสามารถยื่นขอสินเชื่อ SME แบบไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ได้ แต่ควรเลือกผู้ให้บริการที่มีผลิตภัณฑ์รองรับ และอ่านเงื่อนไขอย่างละเอียด

  • หากต้องการชำระคืนสินเชื่อ SME ก่อนกำหนด จะมีค่าธรรมเนียมหรือค่าปรับหรือไม่ ?

    สามารถทำได้ตามเงื่อนไขที่ระบุไว้ในสัญญา ทั้งนี้ เพื่อความเข้าใจที่ชัดเจนที่สุด แนะนำให้ตรวจสอบรายละเอียดในสัญญาเงินกู้ของคุณ หรือสอบถามเจ้าหน้าที่ของเราก่อนดำเนินการ เพื่อให้คุณได้รับข้อมูลที่ถูกต้องเกี่ยวกับยอดชำระและสิทธิประโยชน์ต่าง ๆ 

  • มาตรการความปลอดภัยของการส่งเอกสารทางการเงินผ่านช่องทางออนไลน์ของ Funding Societies เป็นอย่างไร ?

    เราการันตีว่าข้อมูลของคุณปลอดภัยและเป็นความลับแน่นอน เราใช้ระบบการเข้ารหัสข้อมูลมาตรฐานสากล (Bank-Grade Encryption) ในการรับส่งเอกสาร เพื่อปกป้องข้อมูลส่วนตัวและข้อมูลทางการเงินของบริษัทคุณ ข้อมูลทั้งหมดจะถูกนำไปใช้เพื่อการพิจารณาสินเชื่อตามวัตถุประสงค์ที่กำหนดไว้เท่านั้น และมีการจัดเก็บภายใต้นโยบายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPA) ที่เข้มงวด มั่นใจได้ว่าข้อมูลของคุณจะไม่ถูกนำไปใช้ในทางที่ผิดหรือเปิดเผยต่อบุคคลภายนอกโดยไม่ได้รับอนุญาต

     

  • หากในอนาคตธุรกิจมียอดขายเพิ่มขึ้น สามารถขอยื่นขอวงเงินสินเชื่อหมุนเวียนเพิ่มได้หรือไม่ ?

    ได้แน่นอน หากธุรกิจของคุณมีผลประกอบการที่ดีขึ้น ประวัติการชำระที่ผ่านมาดีเยี่ยม และมีความต้องการเงินทุนที่มากขึ้นเพื่อขยายกิจการ สามารถติดต่อเจ้าหน้าที่เพื่อขอประเมินศักยภาพและยื่นขอปรับเพิ่มวงเงินสินเชื่อได้เสมอ เพื่อให้เราเป็นแหล่งเงินทุนแบบไม่มีหลักทรัพย์ที่ช่วยสนับสนุนทุกจังหวะการเติบโตของธุรกิจคุณในระยะยาว