You're currently viewing this page in Thai. Click here to switch to English.

ลงทุนในธุรกิจ SME ไทย

ผ่านหุ้นกู้จากการระดมทุนคราวด์ฟันดิง

กับ Funding Societies

  • รับผลตอบแทนที่ดีกว่าอย่างสม่ำเสมอ

  • กระจายความเสี่ยงในการลงทุน

  • เริ่มต้นลงทุน ขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท

  • เห็นชอบโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)

สมัครเลย

ผลิตภัณฑ์นี้ให้บริการโดย บริษัท เอสเอฟ สยาม จำกัด

หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง คืออะไร?

Debt Crowdfunding หรือ หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง เป็นการลงทุนในรูปแบบหุ้นกู้ ที่ทั้งนักลงทุนรายบุคคลหรือสถาบันสามารถมาร่วมลงทุนในหุ้นกู้นั้น ๆ ได้ หุ้นกู้ออกใหม่นี้จะออกโดย SME หรือ Startup ที่ต้องการเงินทุน ซึ่งจะพิเศษกว่าการระดมทุนทั่วไปที่เจ้าของกิจการยังสามารถรักษาความเป็นเจ้าของได้ จ่ายเพียงเงินต้นและดอกเบี้ยคล้ายกับการขอสินเชื่อกับทางธนาคาร 

เพียงแต่ธุรกิจ SME จะสามารถขอเงินทุนโดยไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันได้อย่างรวดเร็ว และง่ายดายในอัตราดอกเบี้ยที่เหมาะสม อีกทั้งนักลงทุนยังสามารถรับผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝากดอกเบี้ยสูง และสม่ำเสมอกว่าเมื่อเทียบกับหุ้นกู้ชนิดอื่น ๆ

การระดมทุนคราวด์ฟันดิงทำงานอย่างไร ?

ธุรกิจสามารถสมัครเพื่อขอระดมทุนผ่านแพลตฟอร์มได้ โดยส่งเอกสารและข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทให้เรา

เราจะดำเนินการประเมินเครดิต ความสามารถในการชำระคืน และความเสี่ยงจากแหล่งข้อมูลหลากหลายประเถท เมื่อธุรกิจผ่านการประเมิน เราจะทำการกำหนดอัตราดอกเบี้ยตามความเสี่ยง และปัจจัยต่าง ๆ ของธุรกิจนั้น ๆ

นักลงทุนรายย่อย นักลงทุนลักษณะเฉพาะ และนักลงทุนสถาบัน สามารถเลือกลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงได้อย่างหลากหลายเพื่อกระจายความเสี่ยง

ธุรกิจจะดำเนินการชำระคืนหุ้นกู้รายเดือน หรือชำระตอนครบกำหนดเพียงครั้งเดียว ขึ้นอยู่กับประเภทของการระดมทุนโดยผู้ออกหุ้นกู้จะชำระคืนทั้งเงินต้น และดอกเบี้ย

การชำระเงืนคืน

แบบรายเดือนหรือตามอายุหุ้นกู้


ระยะเวลาการลงทุน

ลงทุนระยะสั้น 1 - 12 เดือน

จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ

ลงทุนออนไลน์เริ่มต้น 1,000 บาท

ทำไมต้องมีหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงไว้ในพอร์ต?

กระจายความเสี่ยง และผลตอบแทนสม่ำเสมอ

Comparison table

แพลตฟอร์มที่ดีที่สุดสำหรับการเริ่มลงทุน

เหตุผลที่จะทำให้คุณหลงรักในการลงทุนผ่าน Funding Societies

เริ่มลงทุนได้ง่าย

  • เราทำให้การลงทุนในหุ้นกู้ “คราวด์ฟันดิง”เข้าใจง่ายสำหรับทุกคน

  • จำนวนเงินลงทุน ขั้นต่ำ 1,000 บาท

  • ระยะเวลาลงทุนสูงสุด 1 ปี

ปกป้องผลประโยชน์ของนักลงทุน

  • เงินของนักลงทุนจะถูกเก็บไว้ในบัญชีควบคุม (Escrow Account) ที่ดูแลโดยผู้ดูแลสินทรัพย์ภายนอก (Escrow Agent) เพื่อให้มั่นใจว่าเงินจะถูกนำไปใช้ตรงตามวัตถุประสงค์

  • เราจะหักค่าธรรมเนียมจากนักลงทุนต่อเมื่อผู้ออกหุ้นกู้ชำระเงินจากการระดมทุนคราวด์ฟันดิงคืนสำเร็จเท่านั้น

  • จัดตั้งระบบติดตามหนี้ และประสานการดำเนินการทางกฎหมายให้แก่นักลงทุน

ประสบการณ์การลงทุนที่น่าประทับใจ

  • ลงทะเบียน และเริ่มใช้งานเพื่อลงทุนออนไลน์ง่าย ๆ 

  • ลงทุน จ่ายเงิน และเรียกดูพอร์ตการลงทุนได้ทุกที่ ทุกเวลาผ่านแพลตฟอร์มแอปลงทุนของเรา

  • มีผู้ช่วยการลงทุนพร้อมตอบทุกคำถามผ่าน Line Official Account @fundingsocietiesth

ร่วมเป็นนักลงทุนกับเรา

สมัครเลย

ลงทุนกับ Funding Societies ได้ง่าย ๆ ใน 4 ขั้นตอน

กระจายความเสี่ยงในพอร์ตของคุณด้วยการลงทุนในธุรกิจและสินทรัพย์ที่แปลกใหม่


ลงทะเบียน
  • กรอกข้อมูลส่วนตัวและอัปโหลดเอกสาร

  • ยืนยันความเสี่ยงที่รับได้และทำแบบสอบถามด้านการลงทุน

  • รอทางทีมงานตรวจสอบ

ค้นหาโอกาสการลงทุน
  • ศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับบริษัท สถานะทางการเงิน และการประเมินความเสี่ยงทางเครดิตผ่าน factsheet

  • สอบถามข้อมูลจากเจ้าของธุรกิจและพูดคุยกับนักลงทุนคนอื่นๆผ่าน Investor Forum

เริ่มลงทุน
  • ตัดสินใจลงทุนตามระดับความเสี่ยงของคุณ

  • โอนเงินเข้าบัญชีควบคุมที่ดูแลโดยเครือข่ายภายนอกของเราเพื่อยืนยันการลงทุน

ติดตามการลงทุนและผลตอบแทน
  • เข้าถึงข้อมูลการลงทุนและประวัติการทำธุรกรรมของคุณ

  • ติดตามผลดำเนินการของพอร์ตการลงทุนของคุณ

ผลิตภัณฑ์การลงทุนของเรา

หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง
ใบแจ้งหนี้การค้า (อินวอยซ์)
  • ให้เงินทุนแก่ SME ที่มีใบแจ้งหนี้จากองค์กรขนาดใหญ่ ให้ SME มีเงินทุนหมุนเวียนก่อนถึงวันกำหนดชำระเงิน

  • ชำระเงินต้นและดอกเบี้ยครั้งเดียว

หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง
เงินทุนระยะสั้น
  • ให้เงินทุนแก่ SME  เพื่อเป็นทุนหมุนเวียนอเนกประสงค์

  • ชำระเงินต้นและดอกเบี้ยรายเดือน

หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง
ใบสั่งซื้อ
  • ให้เงินทุนแก่ SME ที่มีใบสั่งซื้อจากซัพพลายเออร์ให้ SME มีเงินชำระค่าสินค้าเพื่อผลิตสินค้าตามออร์เดอร์

  • ชำระเงินต้นและดอกเบี้ยครั้งเดียว

ร่วมเป็นส่วนหนึ่งในชุมชนนักลงทุนของเรา

"Funding Societies ทำให้เราเปิดใจลงทุนระยะสั้นกับหุ้นกู้ และเพราะการจ่ายผลตอบแทนคืนทุกเดือน เปิดโอกาสให้เราได้นำเงินที่นอนอยู่ในบัญชีไปลงทุนเพื่อให้ได้มากกว่าเดิม"


รศนา ปัญญาวรรณ, Innovative Credit Product Manager

"Funding Societies เป็นแพลตฟอร์มที่ช่วยเปิดโอกาสเพิ่มทางเลือกทางการลงทุนสำหรับนักลงทุน สร้างผลตอบแทนในระดับเหมาะสม และสม่ำเสมอ นอกจากนั้นยังช่วยให้ SME เข้าถึงการระดมทุนคราวด์ฟันดิงที่สะดวกขึ้น เสริมสร้างการพัฒนาธุรกิจของ SME ให้เติบโตต่อไปได้ดี"


 นิติ สนิวาล, Investment Consultant
(Complex Type 1)

คำถามที่พบบ่อย

 

Funding Societies คือหนึ่งในแพลตฟอร์มการระดมทุนหุ้นกู้แห่งแรก ๆ ที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ประเทศไทย


นอกจากนี้ Funding Societies ยังได้รับใบอนุญาตทั้งในประเทศสิงคโปร์ มาเลเซีย และอินโดนีเซียอีกด้วย

 

ทุกท่านสามารถร่วมลงทุนกับเราได้ โดยทางเราแบ่งนักลงทุนเป็น 3 ประเภท :

1. นักลงทุนทั่วไป

- ผู้สมัครที่สนใจการลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง จะต้องมีอายุตั้งแต่ 21 ปีขึ้นไป

2. นักลงทุนเฉพาะ (High Net Worth)

- นักลงทุนที่มีรายได้ต่อปี ตั้งแต่ 3 ล้านบาทขึ้นไป

- นักลงทุนที่มีพอร์ตลงทุนในหลักทรัพย์ตั้งแต่ 8 ล้านบาทขึ้นไป ถ้ารวมเงินฝากจะเป็น 15 ล้านบาทขึ้นไป

- นักลงทุนที่มีสินทรัพย์สุทธิตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไป ไม่รวมมูลค่าอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้เป็นที่พักอาศัย

3. นักลงทุนสถาบัน

สำหรับนักลงทุนสถาบัน โปรดติดต่อทางเราโดยตรงผ่านอีเมล ([email protected]) หรือ LINE ID @fundingsocietiesth 

 

ข้อควรทราบ: เรามีการทำ KYC (ทำความรู้จักลูกค้า) ผู้สมัครเป็นนักลงทุนทุกคน ก่อนที่จะอนุมัติให้เริ่มลงทุนกับเราได้
 

 

Funding Societies มีค่าธรรมเนียมการดำเนินการบนแพลตฟอร์ม เพียงแต่จะหักค่าธรรมเนียมต่อเมื่อผู้ออกหุ้นกู้ชำระเงินคืนแล้วเท่านั้น

 

จำนวนเงินที่นักลงทุนสามารถลงทุนได้จะแตกต่างไปตามประเภทของนักลงทุน ซึ่งจะแบ่งออกเป็น 2 ประเภท:

1. นักลงทุนรายบุคคล

  • การลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 1,000 บาทต่อ หนึ่งหุ้นกู้
  • การลงทุนสูงสุดอยู่ที่ 100,000 บาทต่อ หนึ่งหุ้นกู้ และ ไม่เกิน 1 ล้านบาทในทุก ๆ แพลตฟอร์มการระดมทุนรวมกัน ในระยะเวลา 12 เดือน

 

2. นักลงทุนที่ไม่ใช่นักลงทุนรายบุคคล (นักลงทุนที่มีลักษณะเฉพาะ, นักลงทุนสถาบัน, และ ธุรกิจเงินร่วมลงทุน (Venture Capital) หรือหุ้นนอกตลาด (Private Equity))

  • การลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 1,000 บาทต่อ หนึ่งหุ้นกู้
  • ไม่จำกัดการลงทุนสูงสุด

 

Funding Societies จะจ่ายเงินคืนให้ภายใน 7 วันทำการ หลังจากนักลงทุนยกเลิกการลงทุนหรือการระดมทุนไม่สำเร็จ

 

Funding Societies จะแจ้งนักลงทุนหากมีการจ่ายเงินล่าช้าหรือผิดสัญญาการชำระหนี้ ในขั้นแรกของการทวงหนี้ Funding Societies จะส่งคำเตือนไปหาผู้ประกอบกิจการ อย่างไรก็ตาม หากขั้นตอนนี้ไม่สำเร็จ ทางเราจะจ้างหน่วยงานการติดตามหนี้และประสานที่ปรึกษาทางกฎหมายเพื่อดำเนินการเรียกคืนหนี้ในนามของนักลงทุน

 

Funding Societies ประเมินกิจการต่าง ๆ โดยกระบวนการประเมินเครดิต และมีการให้คะแนนความเสี่ยงที่ครอบคลุมรอบด้าน เราประเมินทั้งการประกอบกิจการของบริษัท และผู้ถือหุ้นหลัก โดยดูจากองค์ประกอบข้อมูลที่หลากหลาย เช่น โอกาสโดยรวมของบริษัท อุตสาหกรรม และเศรษฐกิจ รายการเดินบัญชีทางการเงิน กระแสเงินสด ประวัติเครดิต ประวัติคดีความ และอื่นๆ


นอกจากนี้ Funding Societies ยังมีการตรวจเยี่ยมสถานประกอบกิจการเพื่อให้มั่นใจว่ายังคงมีการดำเนินกิจการอยู่ และมีการทำ KYC (ทำความรู้จักลูกค้า) อย่างครอบคลุม เพื่อตรวจสอบตัวตนผู้ถือหุ้นและผู้บริหาร
คะแนนเครดิตและเกรดจะถูกกำหนดขึ้นสำหรับกิจการแต่ละแห่ง โดยประเมินจากความเสี่ยงต่างๆ

 

เอกสารที่จำเป็นในขั้นตอน KYC (ทำความรู้จักลูกค้า) ประกอบด้วย:

1. สำเนาบัตรประจำตัวประชาชน หรือ หนังสือเดินทาง

2. สำเนาบัญชีธนาคาร หรือ รายการเดินบัญชีธนาคาร

3. หลักฐานแสดงคุณสมบัตินักลงทุน (สำหรับนักลงทุนที่มีลักษณะเฉพาะเท่านั้น)

ลงทุนใน SMEs ไทย และได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่า


โปรดทราบว่า: การลงทุนประเภท Debt investment มีความเสี่ยงสำคัญที่รวมถึงการสูญเสียเงินทุน และสภาพคล่องที่อาจเกิดขึ้นได้ และการลงทุนประเภท Debt investment ไม่ได้เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกคน โดยคุณควรมั่นใจว่า คุณเข้าใจความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นและมองหาผู้ให้คำแนะนำมืออาชีพหากจำเป็นก่อนลงทุนในหุ้นกู้

Indonesia

Pemberi Dana
[email protected]
+62 877 7126 5290

Penerima Dana
[email protected]
+62 877 7873 6144

Unifam Tower, Jl. Panjang Raya
Blok A3 No.1, Kedoya Utara,
Kebon Jeruk, Jakarta Barat,
DKI Jakarta, 11520, Indonesia

Singapore

[email protected]
General Enquiries:
+65 6221 0958

Sales Enquiries:
+65 6011 7534

112 Robinson Road
Level 8
Singapore 068902

Malaysia

[email protected]
Primary contact
+603 9212 0208

Secondary contact
+603 2202 1013

Unit 15.01 & Unit 15.02,
Level 15, Mercu 3,
KL Eco City, Jalan Bangsar,
59200 Kuala Lumpur

Thailand

SME Loan
[email protected]
+66 93 139 9721

Investment
[email protected]
+66 62 197 8661

No. 188, Spring Tower,
10th Floor, Phayathai Road,
Thung Phaya Thai Sub-district,
Ratchathewi District,
Bangkok, 10400

Vietnam

[email protected]
(+84) 28 7109 7896

The Sentry P
16 Nguyen Dang Giai Street,
Thao Dien Ward, Thu Duc City,
Ho Chi Minh City, Vietnam

languageThai ไทย
lockSSL Secure Site

Funding Societies เป็นแพลตฟอร์มเงินทุนดิจิทัลชั้นนำในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยเราเชี่ยวชาญในการจัดหาเงินทุนระยะสั้นสำหรับ SME ในหลายรูปแบบซึ่งเราได้รับเงินทุนจากทั้งนักลงทุนรายบุคคลและนักลงทุนสถาบันเพื่อประกอบธุรกิจ โดยเราภูมิใจในความรวดเร็วและความยืดหยุ่นของเราในการให้เงินทุนแก่ SMEs ด้วยการสนับสนุนจากนักลงทุนชั้นนำของโลกอย่าง เช่น SoftBank Ventures และ Sequoia India ทั้งนี้ เราได้จัดหาเงินทุนให้ SME ไปมากกว่า 80,000 รายทั่วทั้งภูมิภาค ด้วยจุดมุ่งหมายที่จะที่แก้ไขปัญหาช่องว่างทางการเงินและเป็นตัวกลางในการสร้างโอกาสทางการเงินสำหรับ SME เพราะเราเชื่อว่า SME เป็นแกนหลักสำคัญของเศรษฐกิจไทย

บริษัท เอฟเอส สยาม จำกัด และ บริษัท เอฟเอส แคปปิตอล จำกัด ล้วนเป็นส่วนหนึ่งของแบรนด์ Funding Societies

บริษัท เอฟเอส สยาม จำกัด (เลขทะเบียนนิติบุคคล: 0105563070599) เป็นผู้ให้บริการระบบคราวด์ฟันดิงที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)

สามารถตรวจสอบการได้รับความเห็นชอบของเราได้ที่ https://market.sec.or.th/LicenseCheck/Search

บริษัท เอฟเอส แคปปิตอล จำกัด (เลขทะเบียนนิติบุคคล: 0105564064304) เป็นบริษัทที่ดำเนินธุรกิจในการให้เงินทุนแก่ SME ที่มีคุณสมบัติครบถ้วน