หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง เป็นหนึ่งในวิธีการหาเงินทุนเพื่อขยายกิจการของคุณ!!

ระดมทุนสำหรับโครงการและธุรกิจของคุณวันนี้เลย

FSTH_Homepage

หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง คืออะไร?

Debt Crowdfunding หรือ หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง เป็นการลงทุนในรูปแบบหุ้นกู้ ที่ทั้งนักลงทุนรายบุคคลหรือสถาบันสามารถมาร่วมลงทุนในหุ้นกู้นั้น ๆ ได้ หุ้นกู้นี้จะออกโดย SME หรือ Startup ที่ต้องการเงินทุน ซึ่งจะพิเศษกว่าการระดมทุนทั่วไปที่เจ้าของกิจการยังสามารถรักษาความเป็นเจ้าของได้ จ่ายเพียงเงินต้นและดอกเบี้ยคล้ายกับการขอสินเชื่อกับทางธนาคาร

เพียงแต่ธุรกิจ SME จะสามารถขอเงินทุนโดยไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกันได้อย่างรวดเร็ว และง่ายดายในอัตราดอกเบี้ยที่เหมาะสม อีกทั้งนักลงทุนยังสามารถรับผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝาก และสม่ำเสมอกว่าเมื่อเทียบกับหุ้นกู้ชนิดอื่น ๆ

การระดมทุนคราวด์ฟันดิงทำงานอย่างไร ?

1
ธุรกิจSMEสามารถสมัครเพื่อขอระดมทุนผ่านแพลตฟอร์มได้ โดยส่งเอกสารและข้อมูลเกี่ยวกับบริษัทให้เรา
2
เราจะดำเนินการประเมินเครดิต ความสามารถในการชำระคืน และความเสี่ยงจากแหล่งข้อมูลหลากหลายประเภท เมื่อธุรกิจผ่านการประเมิน เราจะทำการกำหนดอัตราดอกเบี้ยตามความเสี่ยง และปัจจัยต่าง ๆ ของธุรกิจนั้น ๆ
3
นักลงทุนสามารถเลือกลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงได้อย่างหลากหลายเพื่อกระจายความเสี่ยง
4
ธุรกิจจะดำเนินการชำระคืนหุ้นกู้รายเดือน หรือชำระตอนครบกำหนดเพียงครั้งเดียว ขึ้นอยู่กับประเภทของการระดมทุนโดยผู้ออกหุ้นกู้จะชำระคืนทั้งเงินต้น และดอกเบี้ย

 

 

การชำระเงืนคืน

แบบรายเดือนหรือตามอายุหุ้นกู้

ระยะเวลาการลงทุน

ลงทุนระยะสั้น 1 - 12 เดือน

จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ

ลงทุนออนไลน์เริ่มต้น 1,000 บาท

ทำไมต้องมีหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงไว้ในพอร์ต?

กระจายความเสี่ยง และผลตอบแทนสม่ำเสมอ

แพลตฟอร์มที่ดีที่สุดสำหรับการเริ่มลงทุน

เหตุผลที่จะทำให้คุณหลงรักในการลงทุนผ่าน Funding Societies

illustration_1__2_

เริ่มลงทุนหุ้นกู้ได้ง่าย

  • เราทำให้การลงทุนในหุ้นกู้ “คราวด์ฟันดิง”เข้าใจง่ายสำหรับทุกคน

  • จำนวนเงินลงทุน ขั้นต่ำ 1,000 บาท

  • ระยะเวลาลงทุนสูงสุด 1 ปี

  • ซื้อหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงได้ง่าย ๆ ผ่านทางออนไลน์

illustration_2__2_

ปกป้องผลประโยชน์ของนักลงทุน

  • เงินของนักลงทุนจะถูกเก็บไว้ในบัญชีควบคุม (Escrow Account) ที่ดูแลโดยผู้ดูแลสินทรัพย์ภายนอก (Escrow Agent) เพื่อให้มั่นใจว่าเงินจะถูกนำไปใช้ตรงตามวัตถุประสงค์

  • เราจะหักค่าธรรมเนียมจากนักลงทุนต่อเมื่อผู้ออกหุ้นกู้ชำระเงินจากการระดมทุนคราวด์ฟันดิงคืนสำเร็จเท่านั้น

  • จัดตั้งระบบติดตามหนี้ และประสานการดำเนินการทางกฎหมายให้แก่นักลงทุน

illustration_3__3_

ประสบการณ์การลงทุนที่น่าประทับใจ

  • ได้ลงทุนในไทย ส่งเสริมการเติบโตของอุตสาหกรรม SME ไทย

  • ลงทะเบียน และเริ่มใช้งานเพื่อลงทุนออนไลน์ง่าย ๆ 

  • ลงทุนซื้อหุ้นกู้ จ่ายเงิน และเรียกดูพอร์ตการลงทุนได้ทุกที่ ทุกเวลาผ่านแพลตฟอร์มลงทุนของเรา

  • มีผู้ช่วยการลงทุนพร้อมตอบทุกคำถามผ่าน LINE Official Account @fundingsocietiesth

ร่วมเป็นนักลงทุนกับเรา

ลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิงกับ Funding Societies ได้ง่าย ๆ ใน 4 ขั้นตอน

กระจายความเสี่ยงในพอร์ตของคุณด้วยการลงทุนในธุรกิจและสินทรัพย์ที่แปลกใหม่

1
ลงทะเบียน
  • กรอกข้อมูลส่วนตัวและอัปโหลดเอกสาร

  • ยืนยันความเสี่ยงที่รับได้และทำแบบสอบถามด้านการลงทุน

  • รอทางทีมงานตรวจสอบ

2
ค้นหาโอกาสการลงทุน
  • ศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับบริษัท สถานะทางการเงิน และการประเมินความเสี่ยงทางเครดิตผ่าน factsheet

  • สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้จากทีมงานตลอดระยะเวลาก่อนและหลังการระดมทุ

3
เริ่มลงทุน
  • ตัดสินใจลงทุนตามระดับความเสี่ยงของคุณ

  • โอนเงินเข้าบัญชีควบคุมที่ดูแลโดยเครือข่ายภายนอกของเราเพื่อยืนยันการลงทุน

4
ติดตามการลงทุนและผลตอบแทน
  • เข้าถึงข้อมูลการลงทุนและประวัติการทำธุรกรรมของคุณ

  • ติดตามผลดำเนินการของพอร์ตการลงทุนของคุณ

ผลิตภัณฑ์การลงทุนของเรา

Group_470
หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง

จากใบแจ้งหนี้การค้า (อินวอยซ์)
  • ให้เงินทุนแก่ SME ที่มีใบแจ้งหนี้จากองค์กรขนาดใหญ่ ให้ SME มีเงินทุนหมุนเวียนก่อนถึงวันกำหนดชำระเงิน

  • ชำระเงินต้นและดอกเบี้ยครั้งเดียว

blue_property
หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง

จากเงินทุนระยะสั้น
  • ให้เงินทุนแก่ SME  เพื่อเป็นทุนหมุนเวียนอเนกประสงค์

  • ชำระเงินต้นและดอกเบี้ยรายเดือน

Group_474
หุ้นกู้คราวด์ฟันดิง

จากใบสั่งซื้อ
  • ให้เงินทุนแก่ SME ที่มีใบสั่งซื้อจากซัพพลายเออร์ให้ SME มีเงินชำระค่าสินค้าเพื่อผลิตสินค้าตามออร์เดอร์

  • ชำระเงินต้นและดอกเบี้ยครั้งเดียว

ร่วมเป็นส่วนหนึ่งในชุมชนนักลงทุนของเรา

"Funding Societies ทำให้เราเปิดใจลงทุนระยะสั้นกับหุ้นกู้ และเพราะการจ่ายผลตอบแทนคืนทุกเดือน เปิดโอกาสให้เราได้นำเงินที่นอนอยู่ในบัญชีไปลงทุนเพื่อให้ได้มากกว่าเดิม"

Rasana_Punyawan

รศนา ปัญญาวรรณ, Innovative Credit Product Manager

"Funding Societies เป็นแพลตฟอร์มที่ช่วยเปิดโอกาสเพิ่มทางเลือกทางการลงทุนสำหรับนักลงทุน สร้างผลตอบแทนในระดับเหมาะสม และสม่ำเสมอ นอกจากนั้นยังช่วยให้ SME เข้าถึงการระดมทุนคราวด์ฟันดิงที่สะดวกขึ้น เสริมสร้างการพัฒนาธุรกิจของ SME ให้เติบโตต่อไปได้ดี"

Niti_Sanivarl

 นิติ สนิวาล, Investment Consultant
(Complex Type 1)

คำถามที่พบบ่อย

  • Funding Societies มีใบอนุญาตในไทยหรือไม่?

     

    Funding Societies คือหนึ่งในแพลตฟอร์มการระดมทุนหุ้นกู้แห่งแรก ๆ ที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ประเทศไทย


    นอกจากนี้ Funding Societies ยังได้รับใบอนุญาตทั้งในประเทศสิงคโปร์ มาเลเซีย และอินโดนีเซียอีกด้วย

  • ใครสามารถลงทุนในหุ้นกู้กับ Funding Societies ได้บ้าง ?

     

    ทุกท่านสามารถร่วมลงทุนกับเราได้ โดยทางเราแบ่งนักลงทุนเป็น 3 ประเภท :

    1. นักลงทุนทั่วไป

    - ผู้สมัครที่สนใจการลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง จะต้องมีอายุตั้งแต่ 21 ปีขึ้นไป

    2. นักลงทุนรายใหญ่ (High Net Worth Investor)

    - นักลงทุนที่มีรายได้ต่อปี ตั้งแต่ 3 ล้านบาทขึ้นไป

    - นักลงทุนที่มีพอร์ตลงทุนในหลักทรัพย์ตั้งแต่ 8 ล้านบาทขึ้นไป ถ้ารวมเงินฝากจะเป็น 15 ล้านบาทขึ้นไป

    - นักลงทุนที่มีสินทรัพย์สุทธิตั้งแต่ 30 ล้านบาทขึ้นไป ไม่รวมมูลค่าอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้เป็นที่พักอาศัย

    - มีวุฒิบัตรรับรองความสามารถจากหลักสูตร CFA, CISA, CAIA และ CFP (อย่างใดอย่างหนึ่ง)

    3. นักลงทุนสถาบัน

    สำหรับนักลงทุนสถาบัน โปรดติดต่อทางเราโดยตรงผ่านอีเมล (investor@fundingsocieties.co.th) หรือ LINE ID @fundingsocietiesth 

     

    ข้อควรทราบ: เรามีการทำ KYC (ทำความรู้จักลูกค้า) ผู้สมัครเป็นนักลงทุนทุกคน ก่อนที่จะอนุมัติให้เริ่มลงทุนกับเราได้

  • Funding Societies มีค่าธรรมเนียมการให้บริการหรือไม่?

     

    Funding Societies มีค่าธรรมเนียมการดำเนินการบนแพลตฟอร์ม เพียงแต่จะหักค่าธรรมเนียมต่อเมื่อผู้ออกหุ้นกู้ชำระเงินคืนแล้วเท่านั้น

  • มีจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำหรือสูงสุดหรือไม่?

     

    จำนวนเงินที่นักลงทุนสามารถลงทุนได้จะแตกต่างไปตามประเภทของนักลงทุน ซึ่งจะแบ่งออกเป็น 2 ประเภท:

    1. นักลงทุนทั่วไป (Retail Investor)

    • การลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 1,000 บาทต่อหนึ่งหุ้นกู้
    • การลงทุนสูงสุดอยู่ที่ 100,000  บาทต่อหนึ่งหุ้นกู้ และไม่เกิน 1 ล้านบาทต่อปี ต่อแพลตฟอร์ม

     

    2.นักลงทุนที่ไม่ใช่รายย่อย (Non-retail investor) ได้แก่ นักลงทุนสถาบัน (Institutional Investor) นักลงทุนใหญ่ (High Net Worth Investor) และนักลงทุนรายใหญ่พิเศษ (Ultra High Net Worth Investor)

    • การลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 1,000 บาทต่อหนึ่งหุ้นกู้
    • สามารถลงทุนได้ไม่จำกัด
  • เมื่อไหร่จึงจะได้รับเงินคืนหลังจากยกเลิกการลงทุนหรือการระดมทุนไม่สำเร็จ?

     

    Funding Societies จะจ่ายเงินคืนให้ภายใน 7 วันทำการ หลังจากนักลงทุนยกเลิกการลงทุนหรือการระดมทุนไม่สำเร็จ

  • ต้องทำอย่างไรหากผู้ประกอบกิจการไม่คืนเงิน?

     

    Funding Societies จะแจ้งนักลงทุนหากมีการจ่ายเงินล่าช้าหรือผิดสัญญาการชำระหนี้ ในขั้นแรกของการทวงหนี้ Funding Societies จะส่งคำเตือนไปหาผู้ประกอบกิจการ อย่างไรก็ตาม หากขั้นตอนนี้ไม่สำเร็จ ทางเราจะจ้างหน่วยงานการติดตามหนี้และประสานที่ปรึกษาทางกฎหมายเพื่อดำเนินการเรียกคืนหนี้ในนามของนักลงทุน

  • Funding Societies ประเมินกิจการต่าง ๆ ที่ขอออกหุ้นกู้อย่างไร?

     

    Funding Societies ประเมินกิจการต่าง ๆ โดยกระบวนการประเมินเครดิต และมีการให้คะแนนความเสี่ยงที่ครอบคลุมรอบด้าน เราประเมินทั้งการประกอบกิจการของบริษัท และผู้ถือหุ้นหลัก โดยดูจากองค์ประกอบข้อมูลที่หลากหลาย เช่น โอกาสโดยรวมของบริษัท อุตสาหกรรม และเศรษฐกิจ รายการเดินบัญชีทางการเงิน กระแสเงินสด ประวัติเครดิต ประวัติคดีความ และอื่นๆ


    นอกจากนี้ Funding Societies ยังมีการตรวจเยี่ยมสถานประกอบกิจการเพื่อให้มั่นใจว่ายังคงมีการดำเนินกิจการอยู่ และมีการทำ KYC (ทำความรู้จักลูกค้า) อย่างครอบคลุม เพื่อตรวจสอบตัวตนผู้ถือหุ้นและผู้บริหาร
    คะแนนเครดิตและเกรดจะถูกกำหนดขึ้นสำหรับกิจการแต่ละแห่ง โดยประเมินจากความเสี่ยงต่างๆ

  • ต้องใช้เอกสารอะไรบ้างสำหรับการเปิดบัญชีเพื่อซื้อหุ้นกู้กับ Funding Societies ?

     

    เอกสารที่จำเป็นในขั้นตอน KYC (ทำความรู้จักลูกค้า) ประกอบด้วย: 

    1. สำเนาบัตรประจำตัวประชาชน หรือหนังสือเดินทาง

    2. สำเนาบัญชีธนาคาร หรือรายการเดินบัญชีธนาคาร

    3. หลักฐานแสดงคุณสมบัตินักลงทุน (นักลงทุนรายใหญ่)

ลงทุนในไทย ผ่านธุรกิจ SME และได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่า

โปรดทราบว่า: หุ้นกู้คราวด์ฟันดิงมีความเสี่ยงสูง เช่น การขายเปลี่ยนมืออาจทำได้ยาก ข้อมูลของบริษัทที่เสนอขายหลักทรัพย์มีจำกัด รวมทั้งความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ (หุ้นกู้) การลงทุนประเภทนี้อาจไม่เหมาะกับผู้ลงทุนทุกคน ผู้ลงทุนจึงควรศึกษาเพื่อทำความเข้าใจความเสี่ยงและข้อจำกัดก่อนตัดสินใจลงทุน หรือพิจารณาขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญก่อนตัดสินใจลงทุนในหุ้นกู้คราวด์ฟันดิง