You're currently viewing this page in Thai. Click here to switch to English.
รับซื้อลูกหนี้การค้า แก้ปัญหาผู้ประกอบการขาดสภาพคล่อง
สินเชื่อแฟคตอริ่ง ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์
-
วงเงินสูงสุด 10 ล้านบาท
-
ให้วงเงินสูงสุด 80% ของมูลค่าใบวางบิล หรือใบแจ้งหนี้
-
สามารถใช้ได้กับหลายลูกหนี้การค้าได้พร้อมกัน
-
ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน
สินเชื่อ Factoring คืออะไร ?
สินเชื่อ Factoring หรือสินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้า คือบริการรับซื้อลูกหนี้การค้า รับซื้อใบวางบิล และรับซื้อหนี้การค้า โดยมีจุดประสงค์ในการเป็นทางเลือกเพิ่มเงินทุนให้ธุรกิจโดยไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน ทั้งยังสามารถช่วยเพิ่มสภาพคล่องให้ธุรกิจได้มากขึ้น ธุรกิจสามารถรับงานใหม่ได้โดยไม่ต้องรอรอบการชำระเงิน หรือเป็นกังวลจากภาระหนี้สินของลูกค้าที่ยังไม่ถึงกำหนดชำระ
สินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้า เป็นสินเชื่อเพื่อการค้าที่ธุรกิจสามารถเปลี่ยนเอกสารการค้ามาเป็นเงินทุนระยะสั้นเพื่อเสริมสภาพคล่อง โดยเอกสารทางการค้าประกอบไปด้วยใบแจ้งหนี้ชำระ ใบวางบิล ใบตรวจรับพัสดุ ตลอดจนเอกสารที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ ถือเป็น Invoice Financing รูปแบบหนึ่ง
ดังนั้น สำหรับเจ้าของธุรกิจ SME ที่กำลังขาดสภาพคล่อง หมุนเงินไม่ทัน เนื่องจากต้องรอรอบจ่ายเงินจากลูกค้า Funding Societies สามารถให้เงินก้อนแก่คุณก่อนได้เลย เพียงนำใบแจ้งหนี้ที่มีกับลูกค้าของคุณมาให้เรา พร้อมรับเงินสูงสุด 80% ตามมูลค่าของใบแจ้งหนี้
สินเชื่อแฟคตอริ่งจาก Funding Societies วงเงินสูง ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์
สินเชื่อแฟคตอริ่งจาก Funding Societies เป็นเงินทุนระยะสั้นสำหรับธุรกิจ SME ที่ต้องการเพิ่มสภาพคล่องระหว่างรอรับเงินจากลูกค้า โดยสามารถนำใบแจ้งหนี้ ใบวางบิล ใบตรวจรับพัสดุ หรือเอกสา
ทางการค้าที่เกี่ยวข้องมาใช้ประกอบการขอสินเชื่อได้ เหมาะกับธุรกิจที่ขายสินค้าและบริการแบบเครดิต แต่ไม่อยากรอรอบชำระ 30-120 วันจนกระทบเงินทุนหมุนเวียน ที่สำคัญ สามารถใช้กับหลายลูกหนี้การค้าได้พร้อมกันด้วย
สินเชื่อแฟคตอริ่งในประเทศ ใช้กับธุรกิจประเภทใดได้บ้าง ?
| • ธุรกิจซื้อมาขายไปที่ต้องหมุนสต๊อกต่อเนื่อง |
| • ธุรกิจขนส่งและโลจิสติกส์ที่มีรอบเก็บเงินจากลูกค้า |
| • ธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง |
| • ธุรกิจตกแต่งภายใน |
| • ผู้รับเหมาภาครัฐหรือเอกชนที่มีเอกสารงานชัดเจน |
สินเชื่อหมุนเวียนธุรกิจ รับซื้อหนี้การค้าเหมาะสำหรับใครบ้าง ?
- เป็นห้างหุ้นส่วนจำกัด หรือ บริษัทจำกัด
- มีรายได้ธุรกิจขั้นต่ำ 10 ล้านบาท
- ไม่มีประวัติหนี้ค้างชำระมากกว่า 3 เดือน
- ใบแจ้งหนี้มาจากผู้ซื้อที่มีความน่าเชื่อถือ
- ลูกหนี้ (ผู้ซื้อ) เป็นรัฐวิสาหกิจ หน่วยงานราชการ หรือองค์กรขนาดกลางขึ้นไป
- มีประวัติการติดต่อซื้อขายกับผู้ซื้อมาแล้ว
ทำไมต้องเลือกบริการรับซื้อใบวางบิล จาก Funding Societies ?
สมัครง่าย ไม่ต้องไปที่สาขา
ทุกขั้นตอนเป็นรูปแบบออนไลน์ ดำเนินการได้ง่าย ๆ ที่บ้านตั้งแต่ต้นจนจบ
เบิกใช้ง่าย
เบิกใช้เงินจากการขอสินเชื่อประเภทหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้าได้อย่างสะดวก ได้รับเงินเร็วภายใน 1 วันทำการ
ยืดหยุ่นในการพิจารณาลูกค้า
สามารถรับซื้อลูกหนี้การค้า รับซื้อใบวางบิล และรับซื้อหนี้การค้า จากทั้งคู่ค้าขนาดเล็กไปจนถึงขนาดใหญ่
ดอกเบี้ยคิดตามระยะเวลาการใช้จริง
จ่ายดอกเบี้ยตามระยะเวลาที่คุณใช้ ระยะเวลายิ่งสั้นดอกเบี้ยยิ่งน้อย
เปรียบเทียบสินเชื่อแฟคตอริ่งของ Funding Societies vs ธนาคาร vs บริษัทแฟคตอริ่ง
| หัวข้อการเปรียบเทียบ | Funding Societies | ธนาคาร | บริษัทแฟคตอริ่ง |
| รูปแบบบริการ | สินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้า | สินเชื่อธุรกิจหรือวงเงินหมุนเวียน | รับซื้อหนี้การค้า / Factoring |
| หลักทรัพย์ค้ำประกัน | ไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน | บางกรณีอาจต้องใช้หลักทรัพย์หรือเงื่อนไขเพิ่มเติม | ขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการ |
| วงเงิน | สูงสุด 10 ล้านบาท | ขึ้นอยู่กับนโยบายธนาคาร | ขึ้นอยู่กับบริษัทและคุณภาพลูกหนี้ |
| สัดส่วนวงเงินอนุมัติ | สูงสุด 80% ของมูลค่า Invoice | ขึ้นอยู่กับการพิจารณา | ขึ้นอยู่กับเงื่อนไข |
| ช่องทางสมัคร | สมัครออนไลน์ | มักมีขั้นตอนเอกสารและการติดต่อสาขา | ขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการ |
| ความเร็วในการได้รับเงิน | เบิกใช้แล้วได้รับเงินเร็วภายใน 1 วันทำการ | อาจใช้เวลาพิจารณานานกว่า | แตกต่างกันตามบริษัท |
| เหมาะกับ | SME ที่ต้องการเงินทุนเร็วและไม่อยากใช้หลักทรัพย์ | ธุรกิจที่มีเอกสารพร้อมและต้องการวงเงินระยะยาว | ธุรกิจที่ต้องการแปลงลูกหนี้เป็นเงินสด |
แฟคตอริ่งกับสินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้ ต่างกันอย่างไร ?
แฟคตอริ่ง (Factoring) สินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้ สินเชื่อใบแจ้งหนี้ สินเชื่อใบวางบิล หรือ Invoice Financing โดยทั่วไปหมายถึงแนวคิดเดียวกัน คือการนำเอกสารทางการค้าที่เกิดจากการขายสินค้าหรือให้บริการแล้ว เช่น ใบแจ้งหนี้หรือใบวางบิล มาเปลี่ยนเป็นเงินทุนระยะสั้น เพื่อให้ธุรกิจมีเงินสดหมุนเวียนก่อนถึงวันครบกำหนดชำระ
กล่าวง่าย ๆ คือ “แฟคตอริ่ง” เป็นชื่อเรียกรูปแบบสินเชื่อ ส่วน “สินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้” หรือ “สินเชื่อใบแจ้งหนี้” เป็นคำที่อธิบายการใช้งานจริงของผลิตภัณฑ์นี้ โดยมีเป้าหมายเดียวกันคือช่วยเปลี่ยนยอดขายที่ยังรอเก็บเงินให้กลายเป็นเงินสดสำหรับหมุนเวียนธุรกิจ
สมัครสินเชื่อแฟคตอริ่งอย่างไร ?
สมัครผ่านเว็บไซต์
สมัครสินเชื่อใบแจ้งหนี้ผ่านเว็บไซต์ได้ง่าย ๆ โดยใส่ข้อมูลเกี่ยวกับธุรกิจของคุณ จากนั้นทาง Funding Societies จะติดต่อกลับภายใน 2 วันทำการเพื่อให้คำปรึกษา หรือแนะนำวิธีการจัดเตรียมเอกสารที่เกี่ยวข้อง
ปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญ
คุณจะได้รับบริการจากผู้เชี่ยวชาญส่วนตัวในการให้คำปรึกษาประเภทเงินทุนที่เหมาะกับสถานการณ์ธุรกิจ โดยไม่เสียค่าใช้จ่ายใด ๆ
ส่งเอกสารที่จำเป็น
ยื่นเอกสารที่เกี่ยวข้องรวมถึงใบแจ้งหนี้ (Invoice) ผ่านช่องทางออนไลน์ เพื่อให้ Funding Societies สามารถตรวจสอบข้อมูลได้อย่างรวดเร็ว
เซ็นสัญญาเพื่อรับเงินทุน
หลังจากที่ทราบผลการอนุมัติสินเชื่อเพื่อการค้า Funding Societies จะยื่นข้อเสนอรับซื้อลูกหนี้การค้า และรายละเอียดของการทำหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้าทั้งหมดให้ หลังจากที่คุณยอมรับข้อเสนอและเซ็นสัญญาทางกฎหมาย Funding Societies ก็จะเบิกจ่ายเงินให้คุณ
กรอกใบสมัครเพื่อขอเงินทุน
เอกสารเบื้องต้น ที่ใช้ในการขอคำปรึกษาเพื่อขอเงินทุน
✔️ งบการเงินปีล่าสุด
✔️ ภ.พ. 30 (ย้อนหลัง 12 เดือน)
✔️ สเตทเม้นท์บริษัท (ย้อนหลัง 6 เดือน)
✔️ หนังสือรับรองบริษัท (อายุไม่เกิน 6 เดือนนับจากวันที่ขอ)
เตรียมเอกสารของคุณให้พร้อม เพื่อการสมัครที่รวดเร็วขึ้น
หมายเหตุ ทางบริษัทอาจมีการขอเอกสารอื่นๆเพิ่มเติมเพื่อใช้ประกอบการพิจารณาสินเชื่อ
กรอกใบสมัครเพื่อขอเงินทุน
คุณไม่รู้ว่าจะสมัครสินเชื่อประเภทไหนดี ใช่หรือไม่ 🤔?
ถ้าหากธุรกิจคุณ...
-
เป็นห้างหุ้นส่วนจำกัด หรือ บริษัทจำกัด
-
มีรายได้ขั้นต่ำ 10 ล้านบาท/ปี และมีการส่งงบการเงินปีล่าสุดแล้ว
เอกสารประกอบการสมัครสินเชื่อแฟคตอริ่ง
เอกสารเพื่อขอรับคำปรึกษา
| 1. ประวัติรายละเอียดเบื้องต้นของบริษัท (ถ้ามี) |
| 2. งบการเงินที่สอบทานแล้ว 3 ปีล่าสุด (ขั้นต่ำ 1 ปี) |
| 3. แบบแสดงรายการภาษีมูลค่าเพิ่ม (ภ.พ. 30) ย้อนหลัง 12 เดือน |
| 4. งานที่กำลังทำอยู่ที่ต้องการขอสินเชื่อ เช่น สัญญาปัจจุบัน, ใบสั่งซื้อของ, ใบตรวจรับงาน, ใบวางบิล |
เอกสารเพื่อประกอบการพิจารณาสินเชื่อ
| 1. หนังสือจดทะเบียนบริษัท (อายุไม่เกิน 3 เดือน) |
| 2. บัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้น (บอจ.5) (อายุไม่เกิน 3 เดือน) |
| 3. สำเนาบัตรประชาชน (หน้าและหลังบัตร) ของกรรมการผู้มีอำนาจลงนาม |
| 4. ประวัติรายละเอียดเบื้องต้นของบริษัท (ถ้ามี) |
| 5. รายการเดินบัญชีธนาคาร รับ-จ่ายเงิน หลักของบริษัท (ย้อนหลัง 6 เดือน) แบบ E-statement และแสดงรายละเอียดการทำรายการเท่านั้น |
| 6. งบการเงินที่สอบทานแล้ว 3 ปีล่าสุด (ขั้นต่ำ 1 ปี) |
| 7. แบบแสดงรายการภาษีมูลค่าเพิ่ม (ภ.พ. 30) ย้อนหลัง 12 เดือน |
| 8. รายงานเครดิตบูโรของบริษัท (ไม่เกิน 2 เดือน) |
| 9. ตัวอย่างงานที่ผ่านมา รวมถึงสัญญา, ใบสั่งซื้อของ, ใบตรวจรับงาน, ใบวางบิล, ใบเสร็จรับเงิน ของโปรเจกต์ล่าสุดหรือเดือนล่าสุด |
| 10. งานที่กำลังทำอยู่ที่ต้องการขอสินเชื่อ เช่น สัญญาปัจจุบัน, ใบสั่งซื้อของ, ใบตรวจรับงาน, ใบวางบิล |
ตัวอย่างการคำนวณวงเงินสินเชื่อแฟคตอริ่ง
บริษัท A ต้องการขอสินเชื่อใบแจ้งหนี้เพื่อใช้จ่ายหมุนเวียนในระหว่างรอการชำระเงินจากลูกค้า โดยนำใบแจ้งหนี้ หรือ Invoice ที่วางกับบริษัท B ที่มีระยะเวลาการรอชำระเงิน 60 วัน มูลค่า 1,000,000 บาท มายื่นให้กับ Funding Societies
ทาง Funding Societies อนุมัติวงเงินให้ 80% ของมูลค่าใบ Invoice เป็นจำนวน 800,000 บาท อัตราดอกเบี้ย 11% ต่อปี ระยะเวลาชำระเงินคืนภายใน 60 วัน โดยเงินจะถูกโอนเข้าบัญชีบริษัท A ตามที่ระบุไว้ในสัญญา และบริษัท A (ผู้กู้) ต้องชำระเงินคืนทั้งเงินต้นและดอกเบี้ย ภายในระยะเวลาที่กำหนดตามสัญญา
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับสินเชื่อแฟคตอริ่ง (FAQs)
-
สินเชื่อแฟคตอริ่งคืออะไร ?
สินเชื่อแฟคตอริ่ง สินเชื่อใบวางบิล สินเชื่อใบแจ้งหนี้ สินเชื่อขายบิล หรือสินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้าคือสินเชื่อหมุนเวียนธุรกิจรูปแบบหนึ่งสำหรับ SME ที่ต้องการเงินทุนเพื่อหมุนเวียนกิจการ และเสริมสภาพคล่อง โดยการนำใบวางบิล Invoice หรือใบแจ้งหนี้ค้างชำระมาเบิกเงินสดกับเรา รับวงเงินสูงสุด 10 ล้านบาท โดยไม่ต้องใช้หลักทรัพย์ค้ำประกัน ตัวอย่างธุรกิจของลูกค้า SME เช่น ธุรกิจซื้อมาขายไป, ธุรกิจขนส่ง โลจิสติกส์, ธุรกิจรับเหมาก่อสร้าง ตกแต่งภายใน
-
หากได้รับการอนุมัติ จะได้รับเงินอย่างไร ?
หากได้รับการอนุมัติสินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้าแล้ว จะต้องนำใบวางบิล หรือใบแจ้งหนี้ มาเบิกเงินกับทาง Funding Societies โดยจะได้รับเงินสูงสุด 80% ของมูลค่าใบแจ้งหนี้ และเงินจะถูกโอนเข้าบัญชีธนาคารของผู้กู้ยืมตามที่ระบุไว้ในสัญญา -
มีวิธีการผ่อนชำระคืนอย่างไรบ้าง ?
ผู้ขอสินเชื่อหมุนเวียนจากลูกหนี้การค้าจะต้องชำระคืนเงินต้นทั้งจำนวนพร้อมดอกเบี้ยเมื่อสิ้นสุดระยะเวลากู้ โดยมีระยะเวลาการชำระสูงสุด 120 วัน ขึ้นอยู่กับรอบการชำระจากคู่ค้า
ในกรณีที่ผ่อนชำระล่าช้า เราจะมีการเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม โดยอัตราค่าธรรมเนียมจะมีความแตกต่างตามชนิดของผลิตภัณฑ์ กรุณาติดต่อ Funding Societies หากต้องการรายละเอียดเพิ่มเติม
-
ชำระเงินก่อนกำหนดได้หรือไม่ ?
เราสนับสนุนให้ผู้ประกอบการผ่อนชำระก่อนกำหนด เพื่อประหยัดจากการจ่ายดอกเบี้ย และจะคิดดอกเบี้ยตามจริงจนถึงวันที่ชำระคืน -
มีค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง ?
สินเชื่อแฟคตอริ่งมีค่าธรรมเนียมการให้สินเชื่อ และค่าธรรมเนียมการเบิกใช้วงเงิน หากต้องการรายละเอียดเพิ่มเติมกรุณาติดต่อเรา
-
สินเชื่อแฟคตอริ่งคำนวณดอกเบี้ยอย่างไร ?
ดอกเบี้ยคำนวณจากวงเงินต้นคงเหลือและระยะเวลาการใช้จริง หากมีการชำระคืนบางส่วนจะช่วยลดวงเงินต้นคงเหลือและดอกเบี้ยได้
ต้องการเพิ่มสภาพคล่องให้ธุรกิจ SME ให้ Funding Societies เป็นผู้ช่วย
ผู้ประกอบการธุรกิจ SME ท่านใดที่ขาดสภาพคล่อง หมุนเงินไม่ทัน เนื่องจากกำลังรอรับเงินจากลูกค้า Funding Societies ผู้ให้บริการสินเชื่อสำหรับ SME ในประเทศสามารถให้เงินสดเพื่อนำไปดำเนินธุรกิจต่อได้แบบไม่ติดขัด เพียงนำใบแจ้งหนี้ที่มีกับลูกค้าของคุณมาให้ Funding Societies เพื่อยื่นขอสินเชื่อแฟคตอริ่ง พร้อมรับเงินสูงสุด 80% ตามมูลค่าของใบแจ้งหนี้ มั่นใจได้เพราะเราให้เงินทุน SME ไปแล้วมากกว่าแสนราย กรอกใบสมัครเพื่อขอเงินทุนในเว็บไซต์ได้เลย
Indonesia
Pendana
[email protected]
+62 877 3751 1114
Peminjam
[email protected]
+62 877 7873 6144
Penagihan
[email protected]
Unifam Tower, Jl. Panjang Raya
Blok A3 No.1, Kedoya Utara,
Kebon Jeruk, Jakarta Barat,
DKI Jakarta, 11520, Indonesia
Singapore
[email protected]
General Enquiries:
+65 6221 0958
Sales Enquiries:
+65 6011 7534
108 Robinson Road
#06-01
Singapore 068900
Malaysia
[email protected]
Primary contact
+603 9212 0208
Secondary contact
+603 2202 1013
Unit 15.01 & Unit 15.02,
Level 15, Mercu 3,
KL Eco City, Jalan Bangsar,
59200 Kuala Lumpur
Thailand
SME Loan
[email protected]
+66 93 139 9721
Investment
[email protected]
+66 62 197 8661
No. 29, Vanissa Building,
24th Floor, Room No. 2412 & 2414,
Soi Chidlom, Ploenchit Road,
Lumpini, Pathumwan,
Bangkok, 10330
Vietnam
[email protected]
(+84) 28 7109 7896
The Sarus Building
67 Nguyen Thi Minh Khai, Ben Thanh Ward, District 1, Ho Chi Minh City, Vietnam
Dreamplex
174 Thai Ha Street,
Trung Liet Ward, Dong Da District,
Hanoi, Vietnam
ขอเงินทุน
ลงทุน
เกี่ยวกับเรา
สื่อมวลชล
-
Singapore
-
Indonesia
-
Malaysia
-
Thailand
-
Vietnam
Funding Societies เป็นแพลตฟอร์มเงินทุนดิจิทัลชั้นนำในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยเราเชี่ยวชาญในการจัดหาเงินทุนระยะสั้นสำหรับ SME ในหลายรูปแบบซึ่งเราได้รับเงินทุนจากทั้งนักลงทุนรายบุคคลและนักลงทุนสถาบันเพื่อประกอบธุรกิจ โดยเราภูมิใจในความรวดเร็วและความยืดหยุ่นของเราในการให้เงินทุนแก่ SMEs ด้วยการสนับสนุนจากนักลงทุนชั้นนำของโลกอย่าง เช่น SoftBank Ventures และ Sequoia India ทั้งนี้ เราได้จัดหาเงินทุนให้ SME ไปมากกว่า 80,000 รายทั่วทั้งภูมิภาค ด้วยจุดมุ่งหมายที่จะที่แก้ไขปัญหาช่องว่างทางการเงินและเป็นตัวกลางในการสร้างโอกาสทางการเงินสำหรับ SME เพราะเราเชื่อว่า SME เป็นแกนหลักสำคัญของเศรษฐกิจไทย
บริษัท เอฟเอส สยาม จำกัด และ บริษัท เอฟเอส แคปปิตอล จำกัด ล้วนเป็นส่วนหนึ่งของแบรนด์ Funding Societies
บริษัท เอฟเอส สยาม จำกัด (เลขทะเบียนนิติบุคคล: 0105563070599) ที่อยู่ เลขที่ 29 อาคารวานิสสา ชั้น 24ห้องเลขที่ 2412 ซอยชิดลม ถนนเพลินจิต แขวงลุมพินี เขตปทุมวัน กรุงเทพมหานคร 10330 เป็นผู้ให้บริการระบบคราวด์ฟันดิงที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
สามารถตรวจสอบการได้รับความเห็นชอบของเราได้ที่ https://market.sec.or.th/LicenseCheck/Search
บริษัท เอฟเอส แคปปิตอล จำกัด (เลขทะเบียนนิติบุคคล: 0105564064304) ที่อยู่ เลขที่ 29 อาคารวานิสสา ชั้น 24ห้องเลขที่ 2414 ซอยชิดลม ถนนเพลินจิต แขวงลุมพินี เขตปทุมวัน กรุงเทพมหานคร 10330 เป็นบริษัทที่ดำเนินธุรกิจในการให้เงินทุนแก่ SME ที่มีคุณสมบัติครบถ้วน